Do zero ao investidor: como começar a investir com segurança

Sair da poupança e começar a investir pode parecer um desafio, especialmente para quem nunca deu esse passo antes. Mas a boa notícia é que, com o apoio certo e orientações, qualquer pessoa pode investir de forma segura e consistente, independentemente do quanto pretende aplicar.

Há opções de investimento para todos os perfis, independentemente do conhecimento ou do tempo que cada pessoa pode dedicar. O mais importante, antes de escolher, é entender qual é o objetivo de cada aplicação financeira. Conhecer sua tolerância ao risco ajuda a evitar decisões precipitadas e frustrações, já que um investidor conservador pode se sentir desconfortável com ativos mais arriscados, enquanto um mais arrojado pode não se satisfazer com opções de menor rentabilidade.

Para o assessor de investimentos e diretor da SIR Investimentos, Sérgio Guedes, o profissional atua como um guia e vai além de simplesmente indicar produtos financeiros. Ele ajuda o investidor a entender sua fase de vida, definir objetivos claros e montar uma estratégia que realmente faça sentido para sua realidade. 

“Além disso, o assessor consegue identificar boas oportunidades e evitar armadilhas — que, infelizmente, são comuns no mercado. Como o profissional acompanha tendências, estuda os ativos e entende o perfil do cliente, ele filtra o que faz sentido de verdade. Isso evita decisões por impulso, promessas de lucro fácil ou entrar em algo que não combina com a estratégia do investidor”, completa.

O diretor da SIR Investimentos pontua que o papel do assessor também é oferecer suporte emocional, pois investir envolve emoções como medo, dúvida e ansiedade sobre o futuro. Ele reforça que um bom assessor traz equilíbrio nos momentos de euforia ou insegurança, sempre focado em ajudar o cliente a construir seu patrimônio de forma sustentável e no seu próprio ritmo.

“Ao longo dos 18 anos de história da SIR Investimentos, ajudamos muitos clientes, que conseguiram construir uma boa reserva para ter segurança, tranquilidade para cuidar da família e ter uma boa aposentadoria”, explica Guedes.

Dica de Investimento do Especialista 

Para Sérgio Guedes, antes de pensar em diversificar investimentos, o primeiro passo essencial é construir uma reserva de emergência sólida. Essa reserva funciona como um colchão financeiro para cobrir gastos inesperados, como perda de renda, despesas médicas ou emergências familiares, garantindo tranquilidade e segurança para que o investidor possa planejar seus próximos passos com calma. O ideal é que essa reserva cubra de seis a doze meses do custo de vida e seja aplicada em produtos de baixo risco e alta liquidez, como CDBs com resgate diário ou fundos que acompanham o CDI.

Com a reserva de emergência estruturada, o investidor pode começar a montar uma carteira alinhada ao seu perfil e objetivos de curto, médio e longo prazo. Essa base financeira permite tomar decisões mais seguras e focadas, evitando a necessidade de resgatar investimentos em momentos desfavoráveis e fortalecendo a saúde financeira para alcançar metas futuras com mais confiança.

Como proteger seu patrimonio

Um dos erros frequentes de quem quer começar a investir não está na escolha do produto, mas na forma como encara o dinheiro e o próprio processo. O primeiro passo essencial é montar uma reserva de emergência — uma segurança financeira com dinheiro fácil de acessar e baixo risco. Sem essa base, qualquer imprevisto pode forçar o resgate dos investimentos no momento errado, gerando prejuízos ou taxas desnecessárias.

Outro erro comum é investir por impulso, seguindo modismos ou promessas de ganhos rápidos, sem ter um plano claro. Saber por que investir, quais são os objetivos e o prazo para usar o dinheiro é fundamental para evitar decisões precipitadas.

Para os que pensam em dar o primeiro passo para investir, é importante ter em mente que o caminho é feito de escolhas conscientes, aprendizado contínuo e confiança em quem pode ajudar a guiar essa jornada.